众议院数字资产小组委员会听取关于密码在犯罪和非法金融中的作用的证词

爱可咖啡 • 2023年 11月 16日 pm7:43 • 资讯

众议院数字资产小组委员会听取关于密码在犯罪和非法金融中的作用的证词插图

美国众议院数字资产、金融技术和包容性小组委员会今天听取了一个专家小组的证词。听证题为《背景下的加密犯罪：破解数字资产中的非法活动》。听证会旨在审查数字资产生态系统内犯罪活动的性质和程度，区块链技术、金融监管和执法方面的专家提供证词。

揭开错综复杂的密码犯罪

AML专家、Dynamic Securities Analytics总裁艾莉森·希门尼斯(Alison Jimenez)提交了证词，对一些流行的密码辩护者的论点提出了质疑，强调了一个重大担忧：可能低估了加密货币的非法活动。她对交易量指标的批判性分析表明，密码世界的犯罪活动规模可能比人们通常认为的更大。虽然她承认，实物现金也可能被用于匿名目的，但现金不能像加密那样以数量和速度移动。

听证会上讨论的另一个关键问题是密码交换在促进犯罪交易方面的作用。S的证词揭示了离链交易缺乏透明度，挑战了区块链技术固有的透明度足以威慑和追踪非法活动的观点。这种观点引发了人们对当前监管框架在监测和控制这些交易所方面的有效性的质疑。

专家观点，不同的证词

除了S的批评见解，听证会还包括业内其他关键人物的证词，包括Consensys的比尔·休斯、Arkouros的简·霍达科夫斯基、Chainanalysis的乔纳森·莱文和DELV的首席法务官格雷戈里·丽莎。

资深软件工程师威廉·休斯来自协商一致强调用有效的政策管理与数字资产有关的非法融资。他强调了公共区块链透明度对于追踪非法活动的重要性，并强调需要对交易所等中央实体进行严格监管。休斯主张在分散金融领域开展全球监管合作和公私伙伴关系，以遏制滥用数字资产的犯罪行为。他指出，虽然存在非法活动，但它们只占区块链使用的一小部分。休斯建议使用区块链分析等新兴技术，以增强合规性，同时保持隐私。他还将Consensys定位为国会为密码行业制定细致入微的法规的资源。

Jonathan Levin，联合创始人兼CSO 链分析一家领先的区块链分析公司强调了公共加密货币区块链跟踪非法金融的能力。他用Chainanalysis软件如何帮助美国和以色列当局破坏恐怖分子加密货币活动的例子来说明这一点。莱文指出，与总体交易相比，密码非法活动比例较小，但承认该系统存在漏洞，特别是在不受监管的外汇交易中。他呼吁加强国内密码监管和国际合作，以防止司法套利。莱文主张为机构提供足够的资源，以充分利用区块链透明度，并强调公私伙伴关系在增强区块链分析能力方面的重要性。

美国司法部前检察官简·霍达科夫斯基承认区块链技术的两面性，强调了其合法用途和容易受到犯罪分子剥削的可能性。她强调了现有反洗钱法的有效性，主张严格执行这些法律以打击非法金融。她指出，公共区块链透明度对执法部门、协助调查和支持起诉都是一种恩惠。

然而，她对缺乏国际监管标准表示担忧，这可能会使逃避制裁等犯罪行为成为可能。霍达科夫斯基倡导国际合作，强调了支持区块链创新和全球执法努力的微妙政策的重要性，并指出区块链有可能为弱势群体提供金融准入。

另一位前司法部检察官，现任DELV首席法律官的Gregory Lisa平衡了与加密货币相关的风险和区块链透明度的好处。他认为，加密非法活动的程度有时被夸大了，并指出公共区块链为执法部门提供了不可变的记录，这是传统金融系统的优势。Lisa警告说，不合规的海外交易所在促进犯罪方面发挥了作用，并主张采取明智、谨慎的监管措施，以减轻这些风险，而不会将加密货币活动推向地下。他强调了区块链分析在打击洗钱方面的潜力，并敦促对利用加密货币透明度的反洗钱政策进行重新设想。