多家银行CEO呼吁对加密货币加强反洗钱监管

爱可咖啡 • 2023年 12月 7日 pm7:02 • 资讯

多家银行CEO呼吁对加密货币加强反洗钱监管插图1

12月6日，马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）在参议院银行、住房和城市事务委员会举行的“华尔街公司年度监督”听证会上，质询银行首席执行官有关涉及加密货币的非法金融活动，以推动更广泛的监管立法。参加听证会的有摩根大通、富国银行、花旗集团、摩根斯坦利、高盛等银行的CEO。

沃伦参议员利用自己的时间将注意力引向加密货币用于非法金融的情况。她援引数据称，去年加密货币交易中有200亿美元资助了犯罪组织和流氓政权。她呼吁更新法律，使反洗钱法规覆盖传统银行以外的加密货币。

她宣称，加密货币是今天恐怖分子绕过银行保密法的新方式。她引用了令人震惊的统计数据，例如估计去年非法加密货币交易达200亿美元，资助了各种危险的犯罪活动。她详细阐述道：

“现在法律明显需要更新，但加密货币游说者正在加班阻止任何立法。他们声称加密货币是特殊的，不应受到银行保密法的约束，即使这意味着让恐怖分子、毒品交易者、勒索软件犯罪分子和流氓国家转移数十亿美元。完全无限制。”

沃伦参议员并未呼吁禁止加密货币，而是呼吁禁止犯罪组织、恐怖分子和流氓国家使用加密货币。然而，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）表示，当前加密货币主要被“犯罪分子、毒品交易者、违反反洗钱法和逃税者”使用。

戴蒙在当天采取了最强硬的立场。他承认加密货币转账的匿名性并不完全准确，但他指出了加密货币网络可以在不经过任何监管检查点的情况下瞬间转移大量资金的能力：

“你可以瞬间转移资金，因为它不经过，正如你提到的，我们多年来建立起来的所有这些体系—了解你的客户、制裁、OFAC；它可以绕过所有这些。如果我是政府，我会关闭它。”

针对这些担忧，沃伦参议员主张将反洗钱规则扩展到加密货币领域。她督促国会立即行动，强调了阻止恐怖袭击或流氓国家项目通过未受监管的加密货币交易融资的必要性。

规则和法规

尽管各银行CEO一致认为，加密货币应受到与传统银行相同的反洗钱规则的约束，但他们一致反对自身行业中的过度监管。

关于加密货币的讨论是更广泛的金融监管听证会的一部分。银行首席执行官警告议员有关拟议新规定可能对经济产生的潜在影响。他们对拟议的“巴塞尔三终局”规则等表示担忧，担心这些规定可能阻碍贷款、损害小型企业，并对更广泛的经济产生负面影响。

尽管这些银行巨头对他们认为繁重的规定提出异议，但他们一致认为有必要将加密货币纳入反洗钱规则。在他们看来，这是防止这些数字资产被用于非法活动的必要步骤，在银行和监管机构之间形成了罕见的一致看法。

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