一笔价值2000万美元的代币化贷款在去中心化贷款平台Goldfinch的一个贷款池中变质,因为借款人Stratos对一家房地产科技公司和数字资产投资的押注“没有达到预期”,贷款池经理Warbler Labs周六在一个协议治理论坛帖子中表示。
2022年2月,不良资金池以11%的年利率向金融科技信贷基金Stratos提供了价值2000万美元的稳定币四年期贷款。Warbler实验室是承销商。
Warbler透露,目前约有700万美元的基金面临亏损风险。
帖子称,Stratos将其中500万美元的资金分配给了REZI,这是一家专注于美国主要城市公寓租赁的房地产科技公司,该公司现已停止付款,预计将减记至零。
帖子称,另有200万美元的资金被分配给了“数字资产投资”,Warbler实验室表示“在投资时并不知道”。Stratos以“几乎完全亏损”的价格出售了这一头寸,并增加了贷款抵押品来弥补缺口。
Warbler Labs表示,将弥补投资池中投资者的所有损失。
Warbler联合创始人Michael Sall和Blake West在帖子中写道:“至少可以说,这令人失望,也出乎意料。”。“Warbler实验室将承担全部恢复风险和责任,我们已决定支持与REZI和POKT相关的损失,不包括Warbler和Stratos的头寸。”
帖子指出,剩余的1300万美元被分配给了电子商务市场管理初创公司Threecorts,该公司“表现强劲”。
不良贷款突显了私人信贷等标记化现实世界资产(RWA)的风险,这已成为加密货币行业的最新趋势之一,随着资本流入的枯竭,加密货币行业渴望获得一些令人兴奋的东西。它还对基于区块链的RWA贷款协议进行的尽职调查过程进行了审查,特别是在去年加密货币交易公司的一系列违约贷款之后。
今年早些时候,非洲robotaxi融资公司Tugende拖欠了一笔将于今年10月到期的500万美元贷款,随后又发生了另一起金雀池信贷事件。Goldfinch的一篇治理帖子称,借款人还违反了贷款契约,提供公司间贷款来阻止一家姊妹公司的财务困境。
“这是借款人第二次缺乏透明度或Goldfinch缺乏审计能力,”化名用户Wiz周六在该平台的治理论坛上表示。“我们都可以理解,Warbler Labs将弥补损失,但发现贷款承销商完全缺乏控制,尤其是在Stratos是Goldfinch的股权投资者的情况下,这越来越令人担忧。”
“存在声誉风险,”另一位名叫mans9841的用户在论坛帖子下评论道。“RWA的叙事才刚刚开始,在建设了这么多之后,我们不能让自己失望。”